счётЧто проверяют при сверке оплат
Сверка выписки со счетами отвечает на два вопроса: какое поступление относится к какому счёту и какая часть счёта осталась неоплаченной. Для решения нужны данные плательщика, назначение, номер счёта, сумма и дата фактического поступления.
Совпадение суммы не является достаточным доказательством: у клиента могут быть два одинаковых счёта, а один перевод может оплачивать несколько обязательств. Поэтому сервис предлагает сопоставление по реквизитам, но окончательную связь подтверждает пользователь с доступом к банковскому разделу.
Какие выписки можно импортировать
Поддерживается рублёвый TXT в формате 1CClientBankExchange 1.02/1.03, в кодировке UTF-8 или Windows-1251, а также CSV поддерживаемого формата. Для TXT обрабатываются платёжные поручения; другие виды документов требуют отдельной проверки.
В шаблоне CSV используются дата фактического зачисления, номер, плательщик, ИНН плательщика, счета плательщика и получателя, сумма и назначение. Произвольная таблица банка может потребовать приведения к шаблону или ручного сопоставления колонок в едином импорте. Совместимость конкретной выгрузки проверяем до подключения.
Текущий банковский импорт ограничен файлом до 2 МБ и 500 документов. Валютные поступления, прямая связь с банковским API и синхронизация с установленной 1С не входят в этот сценарий. Формат файла для 1С и прямое подключение к 1С — разные возможности.
Порядок сверки
- Выгрузите выписку из банка. Выберите нужный период и поддерживаемый формат, проверьте собственный счёт получателя.
- Откройте предпросмотр. Посмотрите операции и предупреждения. Ошибку формата нужно устранить до подтверждения финансового результата.
- Проверьте предложенные счета. Сопоставьте клиента, ИНН, номер, сумму и назначение платежа. Уточните неоднозначное назначение.
- Распределите поступление. Можно связать его с одним или несколькими счетами, учесть частичную оплату либо привязать уже внесённый вручную платёж.
- Подтвердите и проверьте остатки. Нераспределённые суммы остаются отдельным вопросом. После подтверждения откройте счёт и его оплаты, чтобы проверить результат.
Вымышленный пример
Один перевод — два счёта
Клиент перечислил 90 000 ₽. По счёту А осталось получить 60 000 ₽, по счёту Б — 50 000 ₽. После проверки назначения сотрудник распределяет 60 000 ₽ на А и 30 000 ₽ на Б.
Счёт А закрыт, остаток по Б — 20 000 ₽. Общая распределённая сумма равна 90 000 ₽. Если часть этой оплаты уже была внесена вручную, нужно связать существующую запись с банковской операцией, а не создать ещё одно поступление. Пример использует только вымышленные данные.
Вопросы о банковской сверке
Повторная выписка создаст повторные оплаты?
Сервис проверяет повторные и пересекающиеся выписки и защищает подтверждение от повторного зачисления. Сотруднику всё равно нужно проверить предупреждения и неоднозначные операции.
Дата поручения и дата оплаты совпадают?
Не обязательно. Для учёта фактического поступления нужна дата зачисления. Неисполненное поручение не подтверждает получение денег.
Что делать с нераспределённой суммой?
Проверьте клиента и назначение, найдите соответствующий счёт либо уточните происхождение платежа. До установления связи сумма не должна произвольно уменьшать долг выбранного клиента.
Нужно ли включать ИИ для сверки?
Обычный импорт поддерживаемых выписок и подтверждение связей доступны без распознавания PDF. В облачном пилоте распознавание документов отключено; актуальные возможности продукта описаны отдельно.