счётОтделяйте остаток долга от просрочки
В контексте сервиса дебиторская задолженность — это непогашенный остаток по исходящим счетам клиентов. Просроченная задолженность — часть обязательств, срок оплаты которой уже прошёл. Эти значения могут различаться: поэтапный счёт ещё не оплачен полностью, но будущие этапы не становятся просроченными раньше своей даты.
Такое разделение помогает выбрать действие. По счёту с будущим сроком достаточно проверить план поступления. По просроченному этапу нужно уточнить причину задержки, ответственного и следующую договорённость. Счёт Поток поддерживает оба сценария через графики платежей, частичные оплаты и историю работы с клиентом.
Как выстроить ежедневную работу с долгом
- Проверьте исходные данные. Сверьте суммы счетов, сроки этапов и подтверждённые оплаты. До разговора с клиентом убедитесь, что его поступление не осталось нераспределённым в банке.
- Выберите нужную группу. Отфильтруйте счета по клиенту или ответственному. В аналитике оцените долг по клиентам и возраст задолженности, а затем откройте исходные записи.
- Зафиксируйте результат контакта. Запишите, о чём договорились: какую сумму клиент обещает перечислить и в какую дату. Обещание не заменяет фактическую оплату.
- Назначьте следующий шаг. Укажите действие и срок. Используйте очереди на сегодня, просроченные обещания и счета без плана, чтобы открытые вопросы не терялись.
- Проверьте исполнение. После поступления подтвердите оплату и обновите план дальнейших контактов. При изменении договорённости сохраните новый результат в истории.
Вымышленный пример
Остаток 80 000 ₽ не всегда означает просрочку 80 000 ₽
По счёту на 150 000 ₽ согласованы два этапа: 100 000 ₽ до 10 октября и 50 000 ₽ до 30 октября. На 20 октября подтверждено поступление 70 000 ₽, отнесённое к первому этапу.
Текущий остаток по счёту — 80 000 ₽. Из него 30 000 ₽ относятся к просроченному первому этапу, а 50 000 ₽ ожидаются по второму. Если клиент обещает перечислить 30 000 ₽ завтра, это план контакта и платежа; задолженность уменьшится после подтверждения фактической оплаты. Все условия и числа в примере вымышлены.
Как читать аналитику задолженности
Возраст долга помогает увидеть, как давно прошли сроки оплаты. Разрез по клиентам показывает концентрацию остатка, а фильтр ответственного позволяет обсудить конкретную рабочую очередь. Переход от графика к счетам даёт возможность проверить, из каких записей сложилась сумма.
Учитывайте методику периода: текущий остаток выбранных по дате выставления счетов не равен историческому балансу на прошлую дату. Для точного объяснения показателя откройте детализацию и посмотрите даты счетов, этапов и оплат. Для регулярного обновления поступлений используйте сверку банковской выписки.
Сервис помогает вести информацию и задачи команды. Он не определяет правовые основания взыскания, не заменяет проверку договоров и не выполняет взыскание автоматически.
Вопросы о задолженности
Можно видеть только свою работу с клиентами?
Доступ зависит от роли и закрепления клиентов. Менеджер работает со своими доступными счетами и клиентами; права команды настраиваются отдельно.
Обещание оплаты уменьшает долг?
Нет. Обещанная сумма и дата нужны для планирования следующего действия. Остаток меняется по подтверждённым финансовым записям.
Есть ли автоматическая рассылка должникам?
Нет. Напоминания можно подготовить как черновики EML и отправить из рабочей почты. Письма не отправляются сервисом автоматически.
С чего начать показ продукта?
Подойдёт сценарий с несколькими исходящими счетами: один оплачен полностью, другой частично, третий имеет просроченный этап. На вымышленных данных можно проверить учёт оплат, фильтры и план следующего контакта.